Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Ricky Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Curaçao-Behörde Antillephone und tragen die Verantwortung für Geldwäscheprävention selbst. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir brauchen und was mit Ihren Daten passiert.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir halten uns an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und setzen sie durch ein internes Risikomanagement um, das von unserem Money Laundering Reporting Officer geleitet wird.

Jede Transaktion auf unserem System wird dokumentiert und ist nachvollziehbar. Verdächtige Muster melden wir gemäß den gesetzlichen Pflichten an die zuständige Financial Intelligence Unit, ohne Sie darüber vorab zu informieren. Diese Melpflicht gilt auch für den versuchten Missbrauch unseres Willkommenspakets von bis zu 7.500 EUR.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens aber beim Erreichen der in unserer Lizenz festgelegten Einsatz- und Auszahlungsschwellen.

Bei Registrierung: Abgleich von Name, Adresse und Geburtsdatum gegen Sperr- und Sanktionslisten
Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
Bei Überschreitung von Ein- oder Auszahlungsschwellen: erweiterte Prüfung
Bei Auffälligkeiten im Spielverhalten: fallbezogene Zusatzprüfung

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Ablauf

Laden Sie Ihre Dokumente direkt über Ihr Konto hoch. Unser Compliance-Team bearbeitet Anfragen in der Regel innerhalb von bis zu 3 Werktagen. Bis zur Freigabe bleiben Auszahlungen in der Warteschlange und werden danach priorisiert bearbeitet.

1. Ausweis hochladen: Reisepass, Führerschein oder Personalausweis (behördlich, gültig, alle vier Ecken sichtbar)
2. Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
3. Zahlungsmethodennachweis: Foto der Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
4. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von bis zu 3 Werktagen
5. Bestätigung per E-Mail und Freigabe Ihrer Auszahlung

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an zuständige Behörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Wann wir die Herkunft Ihrer Mittel klären

Bei außergewöhnlichen Einzahlungsmuster können wir Sie um einen Herkunftsnachweis (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsdokumente. Die Prüfung Ihrer Angaben erfolgt diskret und nur durch unser Compliance-Team. Bis zur Klärung können wir Einzahlungen über der beanstandeten Schwelle ablehnen.

Höhere Einzahlungen deutlich über Ihrem bisherigen Muster
Auszahlungsbeträge oberhalb der monatlichen Grenze von 15.000 EUR
Auffällige Wechsel zwischen Zahlungsmethoden
Verdacht auf Nutzung von Drittmitteln